Blog

Đầu tư vào rượu: Mọi thứ bạn cần biết

Đầu tư vào rượu: Mọi thứ bạn cần biết

Bạn muốn tìm hiểu cách đầu tư vào rượu vang?


Đầu tư vào rượu vang có những phức tạp của nó. Và bạn có thể không có một cái mũi để thưởng thức rượu ngon như nhà phê bình rượu nổi tiếng Robert Parker.

Nhưng bạn không cần phải làm vậy.


Ngày nay, đầu tư vào rượu không còn là một thú tiêu khiển của giới thượng lưu nữa!

Có các sàn giao dịch chứng khoán rượu, quỹ đầu tư dành riêng cho rượu, các giải pháp lưu trữ chuyên nghiệp để lưu trữ những chai rượu của bạn khi chúng già đi và nhiều con đường để dễ dàng mua và bán tài sản của bạn.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ chỉ cho bạn mọi thứ bạn cần biết về đầu tư vào rượu vang, những gì bạn nên mong đợi và ba cách đầu tư vào rượu vang.

đọc thêm

Nếu bạn muốn biết cách xây dựng bộ sưu tập rượu vang, hãy đọc tất cả về nó trong bài viết chi tiết này Cũng khám phá Rượu vang pháp



Bài viết này bao gồm:

  • Đầu tư vào rượu là gì?
  • Tại sao nên đầu tư vào rượu?
  • Rượu cấp độ đầu tư là gì?
  • 3 cách đầu tư vào rượu vang.
  • Đầu tư vào rượu trong năm bước - Cách tự làm.



Đầu tư vào rượu là gì?

Chất lượng và sự khan hiếm của rượu vang hảo hạng tăng lên theo thời gian - và giá trị của nó cũng vậy. Đây là nguyên tắc cơ bản của đầu tư vào rượu vang.

Bạn mua những chai rượu và cất giữ để sau này bán lại với giá cao hơn.

Trong một số trường hợp, bạn thậm chí có thể không sở hữu chai rượu mà bạn đã mua. Bạn có thể lưu trữ chúng một cách chuyên nghiệp trong các cơ sở chuyên dụng trong nhiều năm, Bằng cách này, Rượu vang pháp an toàn và trong tình trạng hoàn hảo cho đến khi bạn thu được lợi nhuận!

Nếu việc thu thập và cất giữ rượu không dành cho bạn, bạn có thể thử đầu tư vào cổ phiếu rượu blue-chip và các quỹ.


Nhưng nếu bạn muốn có một giải pháp đơn giản hơn, bạn có thể dựa vào một công ty đầu tư rượu để mua và cất giữ rượu của bạn cho bạn mà không phải đau đầu khi phải tự xây dựng hầm rượu .

Tại sao nên đầu tư vào rượu?

Đầu tư vào rượu là một lựa chọn đầu tư thay thế có lợi nhuận để các nhà đầu tư và người uống rượu đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ.

Ngoài ra, rượu vang hảo hạng có mối tương quan thấp với thị trường chứng khoán toàn cầu đang trì trệ.

Đây là cách thực hiện:

Thị trường rượu vang hảo hạng đã hoạt động tốt hơn hầu hết các chứng khoán toàn cầu và các quỹ giao dịch trao đổi (ETF), và ít biến động hơn bất động sản hoặc vàng. Quan trọng hơn, nó đã mang lại lợi nhuận hàng năm 13,6% trong 15 năm qua.

Nguồn: Liv-Ex.com


Bạn có thể ngân hàng đầu tư vào rượu vang hảo hạng để

  • Đa dạng hóa danh mục đầu tư hoặc loại tài sản của bạn.
  • Quản lý rủi ro danh mục đầu tư.
  • Chống lại bất kỳ sự biến động nào của thị trường.

Rượu cấp độ đầu tư là gì?

Rượu vang hảo hạng có cơ hội tăng giá trị sau khoảng 5 năm được gọi là rượu cấp đầu tư.

Đặc điểm của rượu hạng đầu tư

Hộp 12 chai Domaine de la Romanée-Conti 1988 lấy khoảng US $ 305,000 năm ngoái.

( Truy cập liên kết này để biết cách định giá loại rượu của bạn trước khi bán chúng. Bạn không bao giờ biết - bạn có thể đang nắm giữ một chai Cabernet Sauvignon có giá trị mà không biết giá trị thị trường của nó!)

Nhưng làm thế nào để bạn xác định được những cơ hội đầu tư tuyệt vời như thế này?

Bạn sẽ biết liệu rượu vang có xứng đáng với số tiền của mình hay không dựa trên các yếu tố sau:

  • Độ tuổi xứng đáng: Những loại rượu ngon nhất có thực sự ngon hơn theo độ tuổi không?
    Để xứng đáng với khoản đầu tư, bạn cần biết liệu một loại rượu đáng tuổi hay không. Nó phải có sự kết hợp phù hợp của độ chua, rượu, hương vị và tannin để tăng chất lượng khi nó già đi.
  • Sự khan hiếm: Một loại rượu cấp đầu tư - như Dom Perignon 2002 - là hữu hạn và giảm dần về số lượng theo thời gian. Rượu vang phiên bản giới hạn thường (đắt tiền và) có giá trị hơn.
    Tương lai (rượu vang vẫn còn trong thùng) rẻ hơn và cho bạn cơ hội đầu tiên để mua một loại rượu vang cổ điển mới. Mặc dù việc đầu tư cơ bản (mua rượu khi còn trong thùng) rủi ro hơn, nhưng bạn có thể tăng lợi nhuận của mình nếu giá tăng sau khi chúng được đóng chai và lưu trữ.
  • Các nhà phê bình xếp hạng: Các loại rượu vang chất lượng cao được các nhà phê bình rượu đánh giá là “cổ điển” hoặc tương đương (đánh giá 95 trên thang điểm 100) là sự đầu tư xứng đáng.
  • Phả hệ: Các loại rượu đầu tư được sản xuất bởi các nhà sản xuất rượu có uy tín cao. Rượu vang được làm ở vùng Bordeaux, Burgundy, Thung lũng Rhone, Tuscany ở Ý và ở các khu vực khác được chỉ định là “vùng trồng nho” có xu hướng có giá trị hơn theo thời gian.
  • Tuổi thọ: Rượu vang cấp đầu tư đạt độ chín cao nhất ít nhất 10 năm sau khi đóng chai và thậm chí có thể để lâu hơn 25 năm.
  • Tăng giá: Giá rượu vang phải tăng trong khoảng thời gian 10 năm, hoặc lâu hơn.


Nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu bạn đang đầu tư vào một loại rượu mới không có lịch sử trong các cuộc đấu giá? Làm thế nào bạn biết đó có phải là một khoản đầu tư tốt hay không?

Kiểm tra hồ sơ theo dõi tăng giá của các loại rượu trước đây từ cùng một nhà máy rượu. Nếu nó đến từ một năm cổ điển đặc biệt và được sản xuất ở một vùng nổi tiếng như Bordeaux hoặc Burgundy, thì nó là cơ hội tốt để được đánh giá cao trong tương lai.

3 cách chính để đầu tư vào rượu

Mua và bán các loại rượu vang và rượu champagne có vẻ như là một đề xuất phức tạp - giống như đầu tư vào rượu whisky.

Nhưng miễn là bạn hiểu thị trường, bạn sẽ ổn!

Dưới đây là 3 cách thiết thực để đầu tư vào rượu vang.

1. Sử dụng Câu lạc bộ rượu

Wine Club là một công ty đầu tư về rượu cho phép bạn đầu tư vào những loại rượu được săn lùng có giá trị lịch sử tốt hơn thị trường.


Làm thế nào nó hoạt động?

Bạn cần làm theo một quy trình bốn bước đơn giản:

  • Đăng ký trên Trang web Wine Club để trở thành nhà đầu tư rượu.
  • Hoàn thành bảng câu hỏi để đánh giá khả năng chấp nhận rủi ro và cơ hội đầu tư của bạn.
  • Xem danh mục đầu tư rượu tùy chỉnh của bạn bao gồm chi tiết sản xuất và xuất xứ của từng chai.
  • Thêm tiền vào tài khoản nhà đầu tư của bạn.
  • Theo dõi khoản đầu tư của bạn theo thời gian.


Cách câu lạc bộ rượu vang mua, cửa hàng và bán rượu vang

Trong khi bạn xem các khoản đầu tư vào rượu của mình phát triển trực tuyến, Wine Club sẽ nghiên cứu, xác thực, mua, lưu trữ và bảo hiểm rượu của bạn.

Ngoài sự thèm ăn rủi ro và ngân sách của bạn, Wine Clubphân tíchdữ liệu lịch sử sau đây trước khi mua rượu vang:

  • Định giá thị trường thứ cấp.
  • Tính thanh khoản.
  • Tài sản thương hiệu của nhà sản xuất.
  • Điểm phê bình.
  • Sức mạnh cổ điển trong khu vực.
  • Tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận của các loại cây khác nhau.


Họnguồnrượu trực tiếp từ các nhà máy rượu, các sàn giao dịch rượu toàn cầu và các thương gia ở mức tốt nhất có thểbán sỉgiá cả.

Các trường hợp rượu vang sau đó làcất giữtrong điều kiện tối ưu về độ ẩm, nhiệt độ, chất lượng không khí, ánh sáng và độ rung với các nhà cung cấp bảo quản có kinh nghiệm. Các cơ sở kho ngoại quan của họ không tính thuế tiêu thụ đặc biệt và thuế VAT - cho phép Wine Club chuyển lợi thế thuế đáng kể cho bạn.

Wine Club cũng cung cấp đầy đủbảo hiểmchính sách theo giá trị thị trường!

Bạn thậm chí có thể bán danh mục đầu tư của mình bất cứ lúc nào cho người mua đối tác và nhận rượu vang được giao cho họ.

Các khoản phí liên quan là gì

Wine Club thu phí hàng năm 2,85% (2,5% cho danh mục đầu tư trên 50.000 đô la). Phí này bao gồm xử lý việc mua rượu, phát hiện gian lận rượu, lưu trữ, bảo hiểm, quản lý danh mục đầu tư và bán rượu.

2. Mua dự trữ rượu

Bạn cũng có thể bỏ tiền của mình vào các quỹ rượu cá nhân hoạt động tốt hoặc kho rượu chẳng hạn như Truett-Hurst, Constellation Brands hoặc Diageo.

3. Tự mua chai

Một lựa chọn khác là bạn có thể tự mua những chai rượu vang và cất giữ cho đến khi định giá của chúng tăng lên.

Nhưng, nó có đơn giản như nó nghe không?

Chúng ta hãy xem xét.

Tự mua chai: Cách đầu tư vào rượu trong năm bước

Dưới đây là tất cả các bước liên quan đến đầu tư rượu vang tự làm.

Bước 1 - Nghiên cứu về rượu vang

Nghiên cứu kỹ lưỡng về loại rượu và nhà sản xuất rượu nào đã làm tốt trong quá khứ và xem xét các xu hướng dự đoán của các chuyên gia và nhà phân tích rượu.

Xem kết quả đấu giá và theo dõi dữ liệu thị trường trên các sàn giao dịch rượu trực tuyến như London International Vintners Exchange (Liv-Ex). Xem xét kỹ lưỡng các bài đánh giá của các nhà phê bình rượu và thông tin chi tiết của nhà sản xuất trên các trang web như Wine Searcher và Wine Spectator.

Bước 2 - Xác định số tiền bạn có thể đầu tư

Một khuyến nghị phổ biến là bạn cần có tối thiểu 10.000 USD để bắt đầu đầu tư vào rượu vang hảo hạng.

Cũng giống như cổ phiếu và trái phiếu trả cổ tức, việc đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng từ các vùng và quốc gia rượu vang khác nhau sẽ rất hợp lý.

Lên kế hoạch kết hợp tốt giữa những cái tên đã có tên tuổi và những bộ sưu tập sắp tới như:

  • Bordeaux Grand Crus, và các loại rượu vang Bordeaux phát triển đầu tiên như Leoville Las Case, Mouton Rothschild, Haut-Brion, Chateau Lafite Rothschild, Chateau Margaux, Cabernet Sauvignon và Chateau Latour.
  • Rượu vang đỏ tía như Domaines cổ điển và rượu vang tương lai.
  • SuperTuscans và Barolos từ Ý, và những loại rượu ngon nhất từ ​​Thung lũng Napa ở Hoa Kỳ.
  • Rượu vang từ các nước mới nổi như Chile.

Bước 3 - Quyết định nơi bạn muốn mua rượu

Bạn có thể mua rượu thông qua một số kênh.

Một số trong số đó là:

  • Đấu giá: Trả giá trực tiếp tại các nhà đấu giá như Sotheby’s Wine, Christie’s và Acker Merrall. Bạn cũng có thể chọn đấu giá trực tuyến thông qua các nền tảng như WineCommune, VinFolio và Spectrum Wine Auctions.
    Để có giá và thuế thấp hơn, bạn cũng có thể tận dụng cơ hội kinh doanh chênh lệch giá giữa ba thị trường lớn - New York, London và Hong Kong.
  • Thông qua một nhà môi giới: Các nhà môi giới rượu cung cấp các dịch vụ tư vấn được cá nhân hóa và giao dịch và mua bán thay mặt cho bạn
  • Sở giao dịch chứng khoán rượu: Các sàn giao dịch chứng khoán rượu vang như Cavex, Liv-Ex và Berrys ’Broking Exchange có một bộ sưu tập rượu vang hảo hạng có thể được vận chuyển quốc tế.
  • Nhà máy rượu: Mua rượu vang trực tiếp từ lâu đài hoặc vườn nho địa phương có uy tín và được vận chuyển đến địa chỉ của bạn. Tuy nhiên với các nhà máy rượu quốc tế, có một số quy định có thể không cho phép bạn mua rượu trực tiếp.
  • Cửa hàng đặc sản: Một số cửa hàng boutique nhỏ hơn và thương nhân bán rượu như Berry Bros. & Rudd cung cấp tuyển chọn các loại rượu hảo hạng được chọn lọc kỹ lưỡng, bao gồm cả rượu hạng đầu tư.


Ghi chú:

Sẽ có hoa hồng hoặc phí bảo hiểm của người mua trong hầu hết các trường hợp này. Ví dụ, Cavex lấy hoa hồng 3% từ người mua và người bán. Christie’s New York tính phí bảo hiểm của người mua 25% trên giá búa của mỗi lô. Các nhà máy rượu cũng tính phí bảo hiểm của người mua rất lớn.

Giá và thuế vận chuyển cũng được áp dụng cho tất cả các tùy chọn này.

Bước 4 - Xác định cách bạn muốn lưu trữ rượu

Lưu trữ là chìa khóa trong các khoản đầu tư dài hạn cho rượu vang.

Bảo quản rượu vang hảo hạng không cẩn thận và bạn sẽ mất đi hương vị của nó theo thời gian hoặc nó có thể chín quá sớm, do đó làm hỏng khoản đầu tư của bạn.

Bạn có hai lựa chọn:

  • Lưu trữ rượu của riêng bạn: Bảo quản rượu vang trong một khu vực lưu trữ tùy chỉnh, được kiểm soát khí hậu trong nhà của bạn. Chuyển tầng hầm của bạn thành hầm rượu hoặc mua thiết bị làm lạnh rượu. Nó phải có nhiệt độ ổn định (khoảng 55 ° F), kiểm soát độ ẩm (độ ẩm tương đối 60%), và phải tránh xa ánh sáng và rung động. Ngoài chi phí lưu kho, bạn phải chịu chi phí bảo hiểm và bảo trì cơ sở của mình.
  • Bảo quản rượu trong kho bảo quản chuyên nghiệp: Tùy chọn khác là ủ rượu của bạn với một cơ sở lưu trữ có uy tín. Sử dụng các phương tiện do các nhà đấu giá và sàn giao dịch cung cấp, hoặc các phương tiện cất giữ rượu chuyên dụng, chẳng hạn như các thiết bị được sử dụng bởi Wine Club. Bạn phải trả một khoản phí cho các dịch vụ của họ và cho bảo hiểm, nhưng nó đảm bảo các điều kiện lưu trữ tối ưu và an toàn trong thời gian dài.


Bước 5 - Quyết định nơi bạn muốn bán nó

Có một số cách để bán rượu vang của bạn:

  • Đấu giá: Đấu giá trực tiếp và trực tuyến là cách phổ biến nhất để bán rượu vang. Phí hoa hồng trong một nhà đấu giá trực tuyến sẽ thấp hơn so với một nhà đấu giá thực như Sotheby’s.
  • Sở giao dịch chứng khoán rượu: Các sàn giao dịch rượu như Cavex và Liv-Ex tạo điều kiện thuận lợi cho việc bán giữa người với người. Bạn phải trả hoa hồng bán hàng (thường ít hơn 10%) cho sàn giao dịch.
  • Cho một nhà sưu tập tư nhân khác: Bạn cũng có thể bán bộ sưu tập rượu ngon của mình cho các nhà sưu tập rượu tư nhân hoặc những người đam mê rượu.

Bốn lời khuyên giúp bạn

Dưới đây là bốn lời khuyên của chuyên gia cần nhớ trước khi bạn bắt đầu đầu tư vào rượu.

A. Hiểu Rủi ro Thị trường

Rượu vang hảo hạng được biết đến là loại rượu ít biến động hơn hầu hết các cơ hội đầu tư thay thế khác.

Nhưng có một số rủi ro liên quan.

  • Các loại rượu đắt tiền của bạn có thể bị xử lý sai hoặc bị hư hỏng trong quá trình bảo quản hoặc vận chuyển, hoặc do thiên tai ..
  • Giá trị của rượu vang không tăng vô thời hạn. Sau một độ tuổi nhất định, nó trở nên ít được ưa chuộng như một loại đồ uống và giá trị của nó giảm xuống. Cũng rất khó để dự đoán thời điểm thích hợp để bán nó.
  • Những trò gian lận liên quan đến các phiên bản giả của rượu cấp độ đầu tư cũng là điều cần phải cảnh giác.

B. Kiểm tra Thuế và Chi phí Vận chuyển

Rượu có tuổi thọ giới hạn (thời gian hữu ích có thể dự đoán dưới 50 năm) và giá trị giảm dần theo thời gian. Vì vậy, nó được coi là một 'tài sản lãng phí' ở các quốc gia như Áo, Đức, Pháp, Anh và Hồng Kông. Ở đây, các khoản đầu tư vào rượu được miễn thuế lãi vốn - nhưng lưu ý - các loại rượu đầu tư có tuổi thọ trên 50 năm sẽ không được miễn thuế.

Ngoài những nơi này và thiên đường thuế như Bermuda, Panama, v.v., nơi đầu tư vào rượu được miễn thuế, hầu hết các quốc gia khác đều có luật thuế rượu của riêng họ.

Phí vận chuyển cũng sẽ được áp dụng khi rượu của bạn được vận chuyển bởi các công ty vận chuyển rượu chuyên dụng.

C. Truy tìm nguồn gốc của rượu

Lịch sử, nguồn gốc, tính xác thực, vòng đời và lưu trữ của một loại rượu được gọi là gốc . Thông tin này sẽ giúp bạn trả đúng giá rượu ngon và bán đúng giá.

Bạn nên truy xuất nguồn gốc của rượu càng xa càng tốt bằng cách

  • Nhận chứng chỉ xác thực.
  • Kiểm tra lịch sử quyền sở hữu của nó.
  • Xem xét các điều kiện lưu trữ và vị trí của nó.

D. Sử dụng Trình quản lý danh mục đầu tư

Một cách tiếp cận DIY để đầu tư vào rượu vang có thể trở nên tốn thời gian và quá rủi ro. Bạn sẽ cần có nhiều kiến ​​thức chuyên ngành để chọn ra những cơ hội đầu tư tốt nhất từ ​​những thứ còn lại.

Nhưng tại sao lại lãng phí thời gian và nguồn lực vào việc đó, khi bạn có thể sử dụng các nhà quản lý danh mục rượu chuyên biệt để thay thế?

Hãy giao việc đó cho các chuyên gia đầu tư rượu ngon như Wine Club đảm nhiệm việc nghiên cứu và lựa chọn rượu, quản lý hàng tồn kho và đảm bảo tính xác thực.

Phần kết luận

Trao đổi rượu và các công ty công nghệ như Wine Club đã mang lại mức độ hiệu quả và minh bạch mới cho một thị trường truyền thống không rõ ràng như đầu tư vào rượu.

Sẵn sàng đầu tư vào rượu ngon?

Lập kế hoạch đầu tư tốt nhất cho nhu cầu của bạn với Wine Club và bắt đầu tham gia vào thị trường đầu tư rượu ngon đang phát triển ngay hôm nay!

Đề XuấT